Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung inkl.
Sanierung von Pensionszusagen

Eine spezielle Herausforderung für jeden Gesellschafter-Geschäftsführer ist richtig – sprich individuell und rechtskonform – vorzusorgen. Bestehende Versorgungszusa­gen, meist in Form der Pensionszusage, erfüllen lt. Experten 80 % bis 90 %, welche in der Vergangenheit abgeschlossen wurden, nicht die von der Rechtsprechung und der Finanzverwaltung aufgestellten Kriterien. Das kann Gefahren von Bilanzsprungrisiken bis zur Illiquidität oder der Aberkennung steuerlicher
Vorteile mit sich bringen.

Das Team der FE Unternehmensgruppe

Unsere Leistungen: Wir …

  • Überprüfen bestehende Pensionszusagen anhand des Forderungskatalogs der Finanzverwaltung.
  • Erarbeiten Vorschläge für eine Anpassung an die geänderten Rechtsgrundlagen.
  • Überprüfen die Aktualität und berichtigen steuerlich zweifelhafte Formulierungen.
  • Sichern den Geschäftsführer im Insolvenzfall hinsichtlich wirtschaftlicher Erfordernisse ab.
  • Überprüfen die Angemessenheit der Gesamtausstattung.
  • Lagern auf externe Versorgungsträger aus – von leistungsorientiert auf beitragsorientiert.

Wir kümmern uns um die arbeitsrechtliche, versicherungsmathematische und wirtschaftliche Prüfung.
Bei bestehenden Rückdeckungskonzepten dokumentieren wir eine Chancen-Risiko-Abwägung und finden Optimierungsansätze.

Unsere ganzheitliche Vorgehensweise

„Das individuelle Konzept steht im Vordergrund“

1. Analyse

  • Erstes Beratungsgespräch
  • Definition der Kundenziele
  • Analyse der Verpflichtungen und wirtschaftlichen Möglichkeiten
  • Feststellung der sonst. Rahmenbedingungen (Tarifvertrag)

2. Konzept

  • Individuelle Konzepterstellung
  • Evtl. Hochrechnung bestehender Versorgung
  • Präsentation
  • Evtl. Überarbeitung aufgrund neuer Vorgaben

3. Umsetzung

  • Auswahl geeigneter Durchführungswege
  • Auswahl geeigneter Produkte und Partner
  • Vertragsgestaltung
  • Verhandlung mit Betriebsrat
  • Einrichtung eines beitragsorientierten Systems / Abkehr von der fälligen Leistungszusage = Überschaubarkeit und Kostenkontrolle

4. Betreuung

  • Erforderliche versicherungsmathematische Gutachten
  • Kommunikation, Information und Zielkontrolle
  • Anpassung an veränderte Rahmenbedingungen

FE Pensions & Consulting GmbH & Co. KG

Die FE Pension & Consulting betreut derzeit rund 400 klein- und mittelständische Unternehmen in Deutschland und gehört zu den besten Beratungsgesellschaften für alle betrieblichen Versorgungssysteme. Zudem vertrauen rund 100 Steuerberater und Wirtschaftsprüfer auf unser Know-how. Unser hoch motiviertes Spezialistenteam aus Rechtsberatern, Wissensträgern der betrieblichen Altersvorsorge, Aktuaren und Sachverständigern liefert individuell maßgeschneiderte Konzepte. Egal, wie kompliziert oder komplex die Themen sind.

Wir sind umgezogen!Sankt-Ulrich-Straße 14, 74336 Brackenheim
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