Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung inkl.
Sanierung von Pensionszusagen

Eine spezielle Herausforderung für jeden Gesellschafter-Geschäftsführer ist richtig – sprich individuell und rechtskonform – vorzusorgen. Bestehende Versorgungszusa­gen, meist in Form der Pensionszusage, erfüllen lt. Experten 80 % bis 90 %, welche in der Vergangenheit abgeschlossen wurden, nicht die von der Rechtsprechung und der Finanzverwaltung aufgestellten Kriterien. Das kann Gefahren von Bilanzsprungrisiken bis zur Illiquidität oder der Aberkennung steuerlicher
Vorteile mit sich bringen.

Das Team der FE Unternehmensgruppe

Unsere Leistungen: Wir …

  • Überprüfen bestehende Pensionszusagen anhand des Forderungskatalogs der Finanzverwaltung.
  • Erarbeiten Vorschläge für eine Anpassung an die geänderten Rechtsgrundlagen.
  • Überprüfen die Aktualität und berichtigen steuerlich zweifelhafte Formulierungen.
  • Sichern den Geschäftsführer im Insolvenzfall hinsichtlich wirtschaftlicher Erfordernisse ab.
  • Überprüfen die Angemessenheit der Gesamtausstattung.
  • Lagern auf externe Versorgungsträger aus – von leistungsorientiert auf beitragsorientiert.

Wir kümmern uns um die arbeitsrechtliche, versicherungsmathematische und wirtschaftliche Prüfung.
Bei bestehenden Rückdeckungskonzepten dokumentieren wir eine Chancen-Risiko-Abwägung und finden Optimierungsansätze.

Unsere ganzheitliche Vorgehensweise

„Das individuelle Konzept steht im Vordergrund“

1. Analyse

  • Erstes Beratungsgespräch
  • Definition der Kundenziele
  • Analyse der Verpflichtungen und wirtschaftlichen Möglichkeiten
  • Feststellung der sonst. Rahmenbedingungen (Tarifvertrag)

2. Konzept

  • Individuelle Konzepterstellung
  • Evtl. Hochrechnung bestehender Versorgung
  • Präsentation
  • Evtl. Überarbeitung aufgrund neuer Vorgaben

3. Umsetzung

  • Auswahl geeigneter Durchführungswege
  • Auswahl geeigneter Produkte und Partner
  • Vertragsgestaltung
  • Verhandlung mit Betriebsrat
  • Einrichtung eines beitragsorientierten Systems / Abkehr von der fälligen Leistungszusage = Überschaubarkeit und Kostenkontrolle

4. Betreuung

  • Erforderliche versicherungsmathematische Gutachten
  • Kommunikation, Information und Zielkontrolle
  • Anpassung an veränderte Rahmenbedingungen

FE Pension & Real Estate Solutions GmbH & Co. KG

Im Fokus unserer Beratung: Neue, individuelle Vorsorgekonzepte rechtskonform zu implementieren und bestehende zu optimieren. Des Weiteren stehen die Sanierung und Gestaltung betrieblicher Vorsorgesysteme, Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung sowie Lebensarbeitszeitkonten im Mittelpunkt. Als Experten in allen Fragen der betrieblichen Pensionssysteme begleiten wir Projekte in Unternehmen aller Größenklassen. Ein weiterer wichtiger Bereich unserer Beratungstätigkeit ist die Kapitalanlage in Immobilien. Wir unterstützen unsere Kunden bei der Auswahl und Bewertung von Immobilien als langfristige Kapitalanlagen. Dies umfasst sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien.

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